ว่ากันด้วยเรื่องของการลุงทุนกี่ยวกับหุ้นแล้วนั้น มักจะมีหลากหลายแนวทางให้เราได้เลือกจัดสรรพอร์ทของคุณได้อย่างอิสระแต่ก็ต้องยืนอยู่บนฐานของกำไร มิฉะนั้นก็จะทำให้พอร์ทของคุณขาดทุนได้อย่างมากมายเลยหล่ะครับ วันนี้เราจึงอยากพาทุกๆ ท่านไปพบกับ “แนวทางการจัดพอร์ตหุ้นที่ดี” ที่ดีและน่าสนใจกันครับ จะเป็นอย่างไรบ้างนั้น…เราไปชมกันดีกง่าครับผม!!
พอร์ตหุ้นคืออะไร?
“พอร์ต” ย่อมาจากคำว่า “พอร์ตการลงทุน” (Investment Portfolio) หมายถึงการสร้างกลุ่มหลักทรัพย์์ตั้งแต่ 2 หลักทรัพย์ขึ้นไป เพื่อให้บรรลุเป้าหมายการลงทุน หรือพูดง่ายๆ ก็คือ การกระจายการลงทุนในหลักทรัพย์ หลายๆ ประเภท เพื่อลดความเสี่ยงที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงของมูลค่าของหลักทรัพย์ และสร้างผลตอบแทน ให้เป็นไปตามที่คาดหวัง ซึ่งขึ้นอยู่กับแผนการลงทุนว่า
3 แนวทางการจัดพอร์ตหุ้นที่สำหรับมือใหม่
●จำลองสภาพทางการเงินของท่าน เริ่มจากการจดบันทึกรายได้ค่าใช้จ่ายในช่วง 2 – 3 เดือนแรกที่เกษียณว่า เรามีไลฟ์สไตล์อย่างไร มีค่ากินอยู่เท่าไหร่ ต้องการทำกิจกรรมใดที่ต้องใช้เงินเพิ่มหรือไม่ จากนั้นค่อยประมาณการค่าใช้จ่ายเป็นรายปี ก็จะเห็นยอดรวมคร่าว ๆ ว่า ในแต่ละปีต้องทยอยถอนเงินออมออกมาใช้เท่าไหร่ เพียงเท่านี้ เราก็จะรู้ว่า มีเงินออมส่วนที่พร้อมนำไปวางแผนลงทุนต่อยอดเป็นจำนวนเท่าไร
●จัดสรรเงินลงทุนสำหรับเป้าหมายของคุณ ทางที่ดีก็ควรครอบคลุมค่าใช้จ่าย 5 ด้าน คือ การดำรงชีวิตขั้นพื้นฐาน (ปัจจัย 4) การดูแลสุขภาพ การใช้จ่ายตามไลฟ์สไตล์ที่ชอบ การสร้างความมั่นคงให้ลูกหลาน และการอุทิศเพื่อสังคม จึงควรจัดสรรเงินลงทุนให้เหมาะสมกับเป้าหมายหลัก ๆ ออกเป็น 2 ส่วน ดังนี้
– เงิน 1 ส่วน เป็น สภาพคล่อง เพื่อใช้จ่ายดำรงชีวิตขั้นพื้นฐาน (ปัจจัย 4) และเป็นค่าดูแลสุขภาพ ซึ่งควรเก็บไว้ในสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูง ถอนได้ทันทีที่ต้องการใช้ เช่น บัญชีเงินฝากออมทรัพย์ กองทุนรวมตลาดเงิน เป็นต้น
– เงิน 1 ส่วน เป็น เงินลงทุน เพื่อใช้จ่ายตามไลฟสไตล์ที่ชอบ สร้างความมั่นคงให้ลูกหลาน และอุทิศเพื่อสังคม ซึ่งเป็นเป้าหมายที่หากไม่บรรลุผล ก็ไม่ได้กระทบกับการดำเนินชีวิตมากนัก จึงสามารถนำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงขึ้นได้ เช่น ตราสารหนี้ หุ้นสามัญ เป็นต้น
●ลงมือจัดพอร์ตลงทุน ตามวัตถุประสงค์ที่ต้องการ เช่น ต้องการคุ้มครองเงินลงทุน ต้องการสร้างรายได้ประจำ หรือต้องการเพิ่มค่าเงินลงทุน เป็นต้น แต่สิ่งที่สำคัญ คือ พอร์ตนี้ต้องสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่เรารับได้ โดยมีตัวอย่างแนวทางการจัดพอร์ตที่เหมาะสมกับวัยเกษียณ ดังนี้
พอร์ตแตก หรือ ล้างพอร์ต หมายถึงอะไร?
พอร์ตแตก คือ สถานการณ์ที่พอร์ตลงทุนติดลบและเทรดเดอร์ไม่มีหลักประกันมากพอจะจ่ายส่วนที่ติดลบ การล้างพอร์ท หรือ พอร์ตแตก ภาษาอังกฤษ เรียกว่า Margin Call หรือการร้องขอให้เติมเงินเพิ่มเพื่อรักษา Margin ไม่เช่นนั้น ออเดอร์ที่เปิดไว้
ล้างพอร์ต ในตลาดหุ้น คือ การที่เรามีหุ้นในพอร์ตลงทุนจำนวน 5 หุ้น ขาดทุน 3 หุ้น กำไร 2 หุ้น แต่เรารู้สึกว่า เราอยากปรับกลยุทธ์การบริหารพอร์ต จึงทำการขายทิ้งทั้งหมดไม่ถือตัวใดเลยเรียกว่า การล้างพอร์ต
เคล็ดลับการเทรดหุ้นสำหรับมือใหม่
●เปิดพอร์ตที่ใช่ เลือกโบรกที่ชอบและปลอดภัยได้รับการรับประกัน
●ทดลอง เล่นหุ้น หรือ เริ่มลงทุนทีละน้อย เพื่อหาแนวทางที่ใช่เปิดพอร์ตแล้ว เริ่มต้นลงทุนกันเลยหรือถ้ายังไม่มั่นใจ “ทดลองเล่นหุ้น” ผ่านการเปิดพอร์ตในเว็บไซด์ Streaming Click2win ซึ่งเป็นโครงการของ SET จุดเด่นคือ มีวงเงิน 5 ล้านบาทให้ลองเล่นในสภาวะตลาดจริง แต่ข้อด้อยคือ ทุกๆ 3 เดือนระบบจะเคลียร์พอร์ตและเริ่มต้นใหม่นั้นเองครับ
●รู้จักชื่อในทางการของตลาดหุ้นของบริษัทที่เราสนใจพร้อมกับศึกษาหาความรู้ที่เกี่ยวข้องทั้งหมดครับ
●รู้จักกับศัพท์พื้นฐานของนักลงทุนแบบต่างๆ ซึ่งหากเราเล่นหุ้นใน SET Index (ดัชนีตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย) ย่อมจะมีศัพท์ที่เราควรต้องรู้ก่อน เช่น Ceiling / Floor ราคาเสนอขาย/เสนอซื้อ สูงสุดและต่ำสุดของหุ้น, Circuit Breaker เกณฑ์สั่งหยุดการซื้อขายชั่วคราว, Ticker แสดงการ Match หุ้น ว่าในตลาดมีการซื้อขายหุ้นไหนบ้างแล้ว, XD ผู้ซื้อไม่ได้รับสิทธิปันผล (ถ้าอยากได้ปันผลต้องซื้อหุ้นก่อนมีเครื่องหมายนี้), XR ผู้ซื้อไม่ได้สิทธิจองซื้อหุ้นออกใหม่
● รู้จักการ Cut loss ให้เป็น ถ้าหากการตัดใจเรื่องความรักว่ายากแล้ว การตัดใจขายหุ้นตอนที่ราคาขาดทุนสำหรับนักลงทุนมือใหม่นั้นยากเสมอเช่นกัน
เป็นอย่างไรกันบ้างครับกับข้อมูลเกี่ยวกับ “แนวทางการจัดพอร์ตหุ้นที่ดี” พร้อมกับแนวทางในการจัดพอร์ตลงทุนแบบคร่าวที่เราได้รวบรวมมาในบทความข้างต้นนี้ หวังว่าจะชอบกันนะครับ
